Nu México debuta como banco con morosidad de 6.79%, menor que otros neobancos
Nu México reportó una morosidad de 6.79% en su primer mes como banco, menor que Openbank y Ualá, pero arriba del promedio del sistema. Conoce las cifras.
Nu México cerró agosto, su primer mes como banco, con un índice de morosidad (IMOR) de 6.79%, por debajo de Openbank (11.49%), Ualá (10.63%) y Plata (6.98%), pero por encima del 2.29% promedio del sistema bancario. Los datos, con corte de agosto, provienen de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y fueron reportados por Expansión el 16 de octubre de 2026.
El banco de origen brasileño operaba como sofipo desde 2022 y comenzó a operar como institución de banca múltiple el 6 de agosto de 2026, después de recibir la autorización de la CNBV. El cambio de régimen no es cosmético para una PyME: implica supervisión más estricta, requerimientos de capital y la entrada al seguro de depósitos del IPAB. El CEO reportó el mismo 16 de octubre que Nu debutó en el lugar 24 por activos entre 54 bancos, con 112,638 millones de pesos. Ese tamaño ya lo vuelve una referencia de precio y riesgo en el crédito digital al consumo, el mismo que muchos operadores usan para financiar inventario o capital de trabajo.
El desglose muestra dónde se concentra el riesgo: 8.37% en créditos personales y 6.46% en tarjeta de crédito. La cartera de consumo sumó 32,966 millones de pesos, de los cuales 27,497 millones corresponden a tarjetas y 5,473 millones a préstamos personales. Los activos totales llegaron a 112,638 millones, equivalentes a 0.68% del sistema bancario, y los pasivos a 100,259 millones. En agosto, el resultado integral fue de 399 millones de pesos. La banca acumuló 195,292 millones de pesos de ganancias entre enero y agosto, una caída de 13% real anual, según Expansión. En paralelo, Nu anunció que Estephany Paulette Ley será directora general en noviembre, en sustitución de Armando Herrera, y que Rodrigo Kuri presidirá el consejo de administración.
El siguiente dato para seguir es el IMOR de septiembre y octubre: si la morosidad se mantiene mientras crece la cartera, el modelo de cobranza sostiene la escala; si sube, el costo del crédito al consumo se ajusta primero para los perfiles con menos historial. Ahí es donde un operador con inventario financiado siente el cambio antes que en la publicidad del banco.
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